Le rapport, intitulé "Rapports de Fraude et de Faux dans les Banques Nigérianes (2e trimestre 2023)", souligne que le montant total impliqué au cours de la période examinée s'élève à 12,33 milliards de nairas.

Le FITC précise que 24 institutions de dépôt ont fourni un total de 71 rapports sur des cas de fraude et de faux au deuxième trimestre de 2023, avec 24 rapports en avril, 23 en mai et 24 en juin. Au cours du premier trimestre de 2023, un total de 12 553 cas de fraude avaient été signalés, mais ce chiffre est tombé à 11 679 au deuxième trimestre. Les trois types de fraude les plus courants au premier trimestre étaient la fraude informatique/web, la fraude impliquant des points de vente (P0S) et la fraude sur les appareils mobiles, et cette tendance s'est poursuivie au deuxième trimestre 2023.

Selon le rapport, le montant total impliqué dans les cas de fraude au deuxième trimestre 2023 a augmenté de manière significative, passant de 2,58 milliards de nairas à 9,75 milliards de nairas par rapport au trimestre précédent. De même, le montant des pertes a connu une augmentation substantielle de 1125,03 %, passant de 472 millions de nairas au premier trimestre 2023 à 5,79 milliards de nairas au deuxième trimestre 2023. Cependant, la participation du personnel à la fraude a augmenté de 22,22 %, passant de 72 cas au premier trimestre à 88 cas au deuxième trimestre 2023, tandis que la participation d'acteurs extérieurs a diminué de 6,40 % au deuxième trimestre, passant de 12 351 cas au trimestre précédent à 11 561 cas.

Au cours du premier semestre de l'année, 26 nominations ont été annulées en raison d'activités frauduleuses, et plus d'argent (6,03 milliards de nairas) a été perdu en raison de prêts frauduleux au deuxième trimestre de 2023.

Selon le rapport, les principales catégories de fraude et les montants perdus sont les suivants : la fraude au point de vente (P0S) avec 7,7 %, les retraits frauduleux avec 6,79 %, la fraude mobile avec 7,7 % et la fraude informatique/web avec 15,10 %. Les canaux de fraude au deuxième trimestre de 2023 comprenaient les distributeurs automatiques de billets (ATM), les services Internet tels que la banque en ligne et mobile, les succursales bancaires et les terminaux de point de vente.

Le FITC a souligné la nécessité pour les banques nigérianes de renforcer leurs processus et systèmes de sécurité afin de prévenir l'accès non autorisé aux comptes des clients et aux informations sensibles.